AI w walce z oszustwami w transporcie: Nowa strategia Departamentu Transportu USA
Branża transportowa w Stanach Zjednoczonych boryka się z nasilającą się plagą oszustw, które nękają firmy przewozowe, brokerów i spedytorów. Przestępcy stosują coraz bardziej wyrafinowane metody, takie jak kradzież tożsamości czy nieautoryzowane „podwójne pośrednictwo” (double brokering). Te praktyki zakłócają łańcuchy dostaw, podważają zaufanie i generują znaczące problemy finansowe oraz logistyczne. Kluczową przyczyną tego problemu jest niedostateczne zarządzanie tożsamością przewoźników przez Federalną Administrację Bezpieczeństwa Przewoźników Drogowych (FMCSA).
Przestarzałe systemy danych FMCSA oraz niedbałe procesy weryfikacji tożsamości sprawiają, że popełnianie oszustw jest wyjątkowo proste. Przestępcy wykorzystują skradzione dane uwierzytelniające lub fałszywe dokumenty do rejestrowania fałszywych identyfikatorów przewoźników. Uzyskują w ten sposób numery MC (Motor Carrier) z minimalną kontrolą. Brak monitorowania w czasie rzeczywistym pozwala im na manipulowanie rekordami lub reaktywowanie nieaktywnych rejestracji, co umożliwia podwójne pośrednictwo – oszuści podszywają się pod legalnych przewoźników, zabezpieczają ładunki, a następnie nieautoryzowanie podzlecają je innym firmom, pozostawiając pierwotnych wykonawców bez zapłaty. Kradzież tożsamości jest równie powszechna, a przestępcy przejmują profile przewoźników w celu przekierowania płatności lub zawierania nieuczciwych umów, co niszczy reputację poszkodowanych. Brak biometrycznej lub wieloskładnikowej autoryzacji pozwala też recydywistom na powrót do oszukańczego procederu pod nowymi pseudonimami.
Wiele z tych problemów wynika z fundamentalnych zaniedbań. FMCSA, w przeciwieństwie do sektora bankowego czy e-commerce, nie wymaga solidnych weryfikacji tożsamości, takich jak sprawdzanie licencji kierowców czy firmowych. Brakuje również podstawowych zabezpieczeń, takich jak dwuskładnikowe uwierzytelnianie czy automatyczne alerty o podejrzanych działaniach, na przykład wielu rejestracjach z jednego adresu IP. Niespójne są również audyty baz danych, mające na celu wykrywanie duplikatów lub nieaktywnych numerów MC. To właśnie brak tych standardowych praktyk, w połączeniu z poleganiem na procesach manualnych i przestarzałym oprogramowaniu, tworzy luki, które wykorzystują zorganizowane grupy przestępcze, generujące branży miliony dolarów strat rocznie.
W odpowiedzi na te braki, na rynku pojawiły się prywatne firmy, takie jak Highway, RMIS i Carrier Assure, oferujące innowacyjne rozwiązania. Highway zapewnia monitorowanie przewoźników w czasie rzeczywistym i narzędzia do wykrywania oszustw, natomiast RMIS skupia się na procesach rekrutacji i oceny ryzyka w celu weryfikacji legalności przewoźników. Carrier Assure wykorzystuje zaawansowaną analitykę do oceny wiarygodności przewoźników i sygnalizowania podejrzanej aktywności. Chociaż te platformy pomagają brokerom unikać nieuczciwych podmiotów, ich wpływ pozostaje ograniczony bez systemowych zmian. Pełny efekt będzie możliwy tylko przy znaczącym wsparciu Departamentu Transportu, współpracującego z organami ścigania w celu ścigania oszustów i egzekwowania bardziej rygorystycznych przepisów.
Odpowiedzią na rosnący problem jest nowa strategia Departamentu Transportu (DOT), kierowanego przez sekretarza Seana Duffy’ego. Kluczową rolę w tej strategii odgrywa sztuczna inteligencja, zdolna do wykrywania wzorców oszustw, które umykają tradycyjnym metodom. Duffy, w wywiadzie dla podcastu „What The Truck?!” na FreightWaves z 27 czerwca 2025 roku, podkreślił, że „mamy wspaniałe narzędzia AI, które przyspieszą o lata świetlne wykrywanie wzorców oszustw”. Celem tych narzędzi jest wzmocnienie bezpieczeństwa systemów FMCSA i integralności danych, zapobieganie oszustwom, zanim te zaczną szkodzić legalnym podmiotom. DOT nawiązuje również partnerstwa z organami ścigania, aby identyfikować i ścigać przestępców, tworząc bardziej odpowiedzialne i konkurencyjne środowisko dla całej branży transportowej.
W przeszłości niedostateczny nadzór i brak aktywnych platform do zarządzania ładunkami tylko pogłębiały podatność na oszustwa. Firmy prywatne starały się wypełnić te luki, jednak ich wysiłki były rozproszone i brakowało im spójności. Rozwiązania technologiczne sektora prywatnego musiały po części rekompensować niedoskonałości DOT w zarządzaniu tożsamością przewoźników. Inicjatywy Duffy’ego stanowią istotną zmianę w kierunku zunifikowanego nadzoru, łączącego technologię i odpowiedzialność w celu rozwiązania długotrwałych problemów. Chociaż prywatne rozwiązania nadal będą używane, ich skuteczność wzrośnie dzięki zintegrowanym działaniom Departamentu Transportu.
Strategia DOT zakłada budowanie przyszłościowych ram działania, integrując sztuczną inteligencję, wzmacniając bezpieczeństwo danych i współpracując z organami ścigania, aby ustanowić nowe standardy zapobiegania oszustwom. Duffy zaznaczył, że „zasady muszą eliminować oszustwa i podwójne pośrednictwo, jednocześnie sprawiedliwie traktując przewoźników”. Takie podejście ma stworzyć odporny system, który będzie efektywnie adaptować się do ewoluujących taktyk oszustów, zapewniając długofalową ochronę branży.
Plan Departamentu Transportu, oparty na wykorzystaniu sztucznej inteligencji, partnerstwach z organami ścigania i reformach regulacyjnych, stanowi obiecującą drogę do zabezpieczenia branży transportowej. Poprzez wyeliminowanie słabych punktów FMCSA i priorytetowe potraktowanie zarządzania tożsamością przewoźców, DOT dąży do stworzenia uczciwego, przejrzystego i bezpiecznego rynku, chroniąc operacje transportowe i wspierając legalnych przewoźników, brokerów i spedytorów.
